VWRL ETF All World

VWRL ETF Kopen – De beste wereldwijd gespreide ETF

Als je wilt beginnen met beleggen in ETF’s, is VWRL een goede optie om te overwegen. Deze ETF heeft een breed gespreide portefeuille, die de wereldwijde markt weerspiegelt. Maar voordat je in VWRL investeert, is het belangrijk om te begrijpen wat het precies is en wat de voor- en nadelen zijn.

Wat is VWRL eigenlijk? VWRL is de ticker code (afkorting) van Vanguard FTSE AW ETF. Ook te vinden onder de ISIN IE00B3RBWM25 waar je deze op de Nederlandse beurs kunt kopen. Deze ETF is ook beschikbaar op de LSE, SWX en MIL. De Nederlandse variant heeft de laagste transactiekosten. Bij populaire broker DEGIRO is deze ook vrij van de jaarlijkse beurskosten. Daarom kiezen de meeste (Nederlandse) beleggers voor

VWRL is een zogenoemde ‘All World ETF’. Een ETF die wereldwijd gespreid is. Zo beleg je met deze aankoop in duizenden aandelen verspreid over de hele wereld. Zo kun je meeprofiteren van een stijgende wereldeconomie.

Kort op een rij de grootste voordelen van VWRL.

  • De enorme spreiding (Bijna 4000 bedrijven wereldwijd)
  • Lage kosten (Lopende kosten, beurs etc.)
  • Lage transactie kosten bij DEGIRO
  • Verhandelbaar aan de Nederlandse beurs
  • In het verleden goede rendementen behaald

Alles weten over ETF’s in het algemeen? Lees alles wat je moet weten in ons artikel: Wat zijn ETF’s? Beleggen in ETF’s

Rendement van VWRL

Welk rendement kun je ongeveer verwachten? Hieronder kijken we naar het rendement wat VWRL de afgelopen jaren heeft behaald. In het verleden behaalde rendement is geen garantie voor de toekomst. Het geeft wel een indicatie. VWRL bestaat sinds 2012 en behaald sindsdien een redelijk hoog rendement. Een hoog rendement en dat met relatief weinig risico.

VWRL bestaat nog niet heel lang, dus de rendementen kunnen we niet over een langere tijd terug kijken. Aangezien VWRL een ‘all world’ ETF is kunnen we wel kijken naar andere ‘all world’ ETF’s. Gemiddeld hebben deze een rendement van 7 tot 8% behaald.

JaarRendement (%)
201322,82
20144,28
2015-2,23
20167,98
201723,98
2018-9,62
201926,57
202015,99
202118,33
2022-18,08
Gemiddeld9,00

Hieronder een vergelijking om te kijken hoe VWRL het doet ten opzichte van andere populaire indexen. De S&P 500 wordt gezien als ‘de markt’, dus laten we VWRL daar mee vergelijken. De AEX zetten we er ook bij, deze is voor veel Nederlanders een vaak overwogen keuze.

Vergelijking met alternatieven

Jaar20152016201720182019202020212022
Rendement VWRL (%)8,4311,238,94-4,6727,756,3228,51-18,08
Rendement IAEX (volgt de AEX) (%)6,8012,7715,98-8,0427,675,0730,20-13,65
Rendement VUSA (volgt de S&P 500) (%)12,0214,566,68-0,3732,987,7340,34-18,35

In bovenstaande grafiek zien we een duidelijke winnaar, namelijk de VUSA ETF die de S&P 500 volgt. Waarom wij toch voor VWRL kiezen? Zoals we hierboven al benamen geven in het verleden behaalde resultaten ons geen garantie voor de toekomst. De Amerikaanse economie heeft het de afgelopen jaren erg goed gedaan, maar kan het de komende jaren wel minder doen. Ongeveer 60% van de bedrijven die VWRL bezit komen uit de Verenigde Staten.

Los van het risico wat iets hoger ligt als je VUSA koopt, is er nog een reden om voor VWRL te gaan. Andere economieën zoals die van China doen het erg goed en groeien erg hard. Wanneer dit zich vertaald naar de beurs kunnen hier mooie rendementen mee gemaakt worden.

Dividend van VWRL

VWRL is een distribuerende ETF. Dat betekent dat het dividend wordt uitgekeerd aan de aandeelhouders. Wanneer jij één of meerdere aandelen VWRL bezit heb je daarom recht op dividend. Het dividend van VWRL is afhankelijk van de bedrijven die zijn opgenomen in deze ETF.

Lees ook: Accumulerende ETF en distribuerende ETF – wat is het verschil

Op dit moment komt het dividend neer op zo’n 1,98% per jaar. VWRL keert dividend uit in maart, juni, september en december. Het dividend kan verschillen per kwartaal. Dit komt wederom door de grote hoeveelheid bedrijven die zijn opgenomen in deze index. Het verschilt per bedrijf wanneer deze dividend uitbetaald.

In tijden van crisis kan het dividend verlaagd worden, als gevolg van bedrijven die het dividend schrappen of verlagen. Dit zagen we bijvoorbeeld gebeuren in 2020 tijdens de corona crisis.

Bij VWRL ligt de focus niet op het dividend. Deze ETF wordt gekocht voor zijn groei, het dividend is een leuke extra. Het dividend is een mooie extra inkomstenbron. Deze kun je bijvoorbeeld goed gebruiken in tijden van dalende koersen. Niet alleen de koers, maar ook het dividend is in de afgelopen jaren prima mee gestegen. 

In 2021 was het dividend:

Q1 2021Q2 2021Q3 2021Q4 2021
$ 0.338 $ 0.5812 $ 0.452 $ 0.4622

In 2022 was het dividend:

Q1 2022Q2 2021Q3 2021Q4 2021
$ 0.3274 $ 0.8385 $ 0.4956 $ 0.3785

De spreiding van VWRL

Wat bezit je nu eigenlijk als je deze ETF koopt? Er zijn te veel bedrijven opgenomen in deze ETF om ze allemaal op te noemen. Op moment van schrijven bevat Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 3752 aandelen. Dit kan op een later moment afwijken, aangezien VWRL twee keer per jaar wordt geherbalanceerd. Om je een indicatie te geven, dit zijn de tien grootste posities.

Top 10 holdings

Aandeel / BedrijfLandTelt mee voor: (%)
Microsoft Corp.VS3,5%
Apple Inc.VS3,3%
Alphabet IncVS2,4%
Amazon.com IncVS2%
Tesla Inc.VS1,2%
Meta Platforms Inc.VS1,1%
NVIDIA CorpVS0,9%
Berkshire Hathaway IncVS0,7%
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd.Taiwan0,7%
JPMorgan Chase & CoVS0,7%

Deze top 10 samen zijn goed voor zo’n 16,5% van de totale opname. Dat betekent dat deze bedrijven relatief ‘veel’ invloed hebben op de koers.

Verdeling per regio

Regio Telt mee voor: (%)
Verenigde Staten59,3%
Japan6,4%
Verenigd Koninkrijk3,9%
China3,9%
Frankrijk2,7%
Zwitserland2,5%
Canada2,5%
Duitsland2,3%
Australië1,9%
Taiwan1,7%

Verdeling per sector

Sector Telt mee voor: (%)
Technologie23,9
Duurzame consumentengoederen15,5
Financieel14,4
Industrie en nijverheid12,9
Gezondheidszorg11,2
Niet-duurzame consumentengoederen5,8
Energie3,9
Basismaterialen3,7
Telecommunicatiediensten3,1
Onroerend goed2,8
Nutsbedrijven2,8

Verdeling per marktkapitalisatie

Omvang Telt mee voor: (%)
Mega47,93
Groot35,10
Middel16,26
Klein0,29
Micro0,00

Kenmerken

Aantal aandelen3752
Gemiddelde marktkapitalisatie$ 91,2 Miljard
Koers – winst verhouding19,8 x
Koers – boekwaarde verhouding2,9 x
Rendement op eigen vermogen15,8%
Percentage winstgroei14,8%
Omloopsnelheid-23%
Aandelenopbrengst (dividend)1,7%
Cijfers per 31 okt 2021 volgens Vanguard

De kosten van VWRL

De lopende kosten van VWRL zijn 0,22% per jaar. Deze kosten worden automatisch in de koers verwerkt. Het is dus niet zo dat je een keer per jaar een rekening krijgt voor deze 0,22%. Elke ETF hanteert lopende kosten. Deze kosten verschillen aardig per ETF. 0,22% is voor een indexfonds relatief laag. Dit zijn puur de kosten voor vermogensbeheer. Hierin zitten alle mogelijke kosten verwerkt. Denk hierbij aan spreadkosten, beheerkosten, interne transactiekosten, kosten m.b.t. de dividendverwerking etc. 

Om een zo hoog mogelijk rendement op te bouwen, wil je de kosten zo laag mogelijk houden. Op dat vlak scoort VWRL goed. Los van de jaarlijkse lopende kosten heb je bij ETF’s namelijk meer kosten. Beurskosten bijvoorbeeld. Dit zijn de kosten die je moet betalen per jaar per beurs. Hoeveel dit is, verschilt per broker. Bij DEGIRO is dit € 2,50 per jaar, per beurs voor de meeste beurzen. De AEM is echter gratis. Bij het kopen van VWRL bespaar je al op de beurskosten, ook al is dit niet een groot bedrag.

Daarboven op komen de transactiekosten. Ook deze kosten kun je bij VWRL besparen. Deze ETF zit namelijk in de kernselectie bij DEGIRO. Hierdoor kun je VWRL maandelijks verhandelen zonder hier transactiekosten over te hoeven betalen.

Lees ook: De Beste AI ETF Kopen – Top 9 Artificial Intelligence ETF’s

VWRL ETF kopen FXFlat

Conclusie

Deze ETF is wellicht de best gespreide all world ETF die je kunt vinden. Dit zorgt voor een hoop minder risico waardoor je op een relatief veilige manier geld kunt verdienen op de beurs. Zelfs mensen zonder enige kennis van beleggen kunnen hierdoor van de beurs profiteren. Met een gemiddeld rendement van 11,09% per jaar en een dividendrendement van 1,7% een prima investering naar onze mening.

De lage jaarlijkse kosten zorgen voor nóg meer rendement. Daarbij zit VWRL in de kernselectie bij DEGIRO waardoor je deze gratis maandelijks kunt aanschaffen. Door deze ETF aan te schaffen heb je een solide basis voor een gespreide beleggingsportefeuille.

Deze informatie is grotendeels gebaseerd op de cijfers die Vanguard zelf publiceert. Bovenstaande gegevens zijn bijgewerkt in februari 2022, en gebaseerd op de gepubliceerde gegevens van Vanguard op 31 oktober 2021. Welke op dit moment de meest recente versie is. Meer informatie kun je hier vinden op de site van Vanguard zelf.

Bronnenlijst