DEGIRO kernselectie is een lijst met ETF's die gratis te verhandelen zijn. Deze lijst wordt regelmatig bijgewerkt en telt momenteel maar liefst 200 ETF's. Dit is een extra van DEGIRO. Deze kernselectie maakt het voor jou mogelijk geheel zonder kosten te beleggen. Maximaal rendement en compound dus! Tijd om de beste ETF uit te zoeken.

Lees ook: Wat zijn ETF’s? Beleggen in ETF’s

Beste ETF uit DEGIRO kernselectie

DEGIRO heeft een grote kernselectie met tal van goede ETF's. Hierdoor kan het lastig zijn om een keuze te maken. Hieronder hebben we een selectie van 10 goede ETF's gemaakt wat kan helpen bij het kiezen.

Deze ETF's zijn geselecteerd op spreiding, kosten, dividend(lekkage) en behaalde rendementen.

Wat is DEGIRO kernselectie?

Voordat we de ETF's bespreken een korte uitleg over de kernselectie. Als je al weet wat de kernselectie inhoudt kun je dit overslaan. DEGIRO zelf bespreken we in dit artikel niet. Aan het eind geven wij aan welke broker wij interessant vinden.

Aangezien veel beleggers maandelijks (bij)kopen speelt DEGIRO hier slim op in. Normaal betaal je aan- en verkoop kosten over je aankopen. Koop je ETF's uit deze kernselectie dan betaal je deze kosten niet. Dit geldt voor iedere kalendermaand één keer. Er is echter een uitzondering. Wanneer de tweede transactie in dezelfde richting is, én boven de € 1000 bedraagt, is deze ook gratis. Dezelfde richting wil zeggen: twee keer een koop- of twee keer een verkooptransactie.

We leggen bovenstaand uit met behulp van een schema om dit te verduidelijken.

Zo kun je aardig wat transactiekosten besparen. Hier vind je de lijst met de gehele kernselectie op dit moment.

Wat is de beste ETF bij DEGIRO?

Nu het duidelijk is wat de kernselectie is, gaan we dieper in op de ETF's zelf. Om zeker te weten of de ETF in de kernselectie zit kun je het beste de ISIN code gebruiken. Deze is voor elke ETF uniek. Als dubbelcheck kun je kijken bij het bevestigen van de order. Onder de 'huidige bied - laat' staat het kopje 'Geschatte DEGIRO kosten'. Deze geeft vervolgens '€ 1,00' aan wanneer er aan de voorwaarden word voldaan.

Zo voorkom je dat je per ongeluk de verkeerde koopt. Bepaalde ETF's zijn namelijk op meerdere beursen te koop. Los van de transactiekosten betaal je ook beurskosten. Dit is slechts € 2,50 per jaar voor de meeste beursen. De Amsterdamse beurs is echter gratis bij DEGIRO. Kopen op de 'EAM' kan daarom voordeliger zijn.

Sinds de voorwaarden van DEGIRO zijn veranderd betaal je tegenwoordig € 1,- handlingskosten.

1. Vanguard S&P500 (VUSA)

Ticker: VUSA
ISIN: IE00B3XXRP09
Kosten: 0.07%

Voor de nummer 1 van deze lijst hebben we gekozen voor VUSA. Deze ETF volgt de S&P 500. De reden dat deze bovenaan staat is het behaalde rendement. De S&P 500 behaalt al jaren een indrukwekkend rendement. Als belegger streef je naar het beste rendement.

De grote belegger Warren Buffett adviseert particuliere investeerders deze ETF te kopen. De reden hiervoor is dat een heel groot deel deze index niet verslaat. Waarom zou je dan zoveel moeite doen en niet simpelweg deze ETF kopen? Bespaart veel tijd en leverde de afgelopen jaren een ijzersterk rendement op.

VUSA is een distribuerende ETF. Dat betekent dat het dividend wordt uitgekeerd aan de aandeelhouders. De uitgever kan er voor kiezen om dit uit te keren of te herinvesteren. VUSA keert 4 keer per jaar dividend uit. Op jaarbasis komt het dividend neer op 2,2% op moment van schrijven.

Lees ook: Accumulerende ETF en distribuerende ETF – wat is het verschil

Nadeel van deze ETF is de spreiding. De S&P 500 volgt de (ongeveer) 500 grootste Amerikaanse bedrijven. Dit is gebaseerd op marktkapitalisatie, hoeveel een bedrijf waard is. Je hebt met deze ETF daarom alleen Amerikaanse bedrijven.

Bovenstaand nadeel hoor je vaak als argument waarom iemand liever VWRL koopt dan VUSA. Dat bedrijven gevestigd zijn in Amerika betekent niet dat ze uitsluitend in Amerika opereren. Hieronder een tabel van de top 10 van deze ETF. Dit zijn voornamelijk grote internationale namen die geld verdienen over de hele wereld.

Spreiding per land

Bron

2. Vanguard All-World (VWRL)

Ticker: VWRL
ISIN: IE00B3RBWM25
Kosten: 0,22%

Op nummer 2 staat de welbekende VWRL. Vrijwel de meest gekozen ETF onder particuliere beleggers. De reden dat deze ETF zo geliefd is zit hem in de spreiding. Met aankoop van deze tracker bezit je een kleine 4000 bedrijven wereldwijd. Ruime spreiding geografisch en per sector.

VWRL is eveneens een distribuerende ETF. Het dividend verschild per kwartaal maar komt op moment van schrijven uit rond de 2% op jaarbasis.

Op deze ETF gaan we in dit artikel niet al te diep in. We hebben recent een uitgebreid artikel over VWRL gepubliceerd. Die kun je hier (klik) lezen. De top 10 holdings zijn vrij identiek aan die van de VUSA ETF. Door de bredere spreiding tellen deze bedrijven alleen voor een kleiner deel mee. Waar de top 10 bij VUSA uit 30,2% bestaat, is dat bij VWRL slechts 16,5%.

Spreiding per regio

Bron

Lees ook: Raisin Review

3. iShares Core MSCI World (IWDA)

Ticker: IWDA
ISIN: IE00B4L5Y983
Kosten: 0,20%
Rendement: 10,24%

Op nummer 3 staat IWDA. Deze ETF wordt vaak vergeleken met VWRL. Op het eerste gezicht lijken deze ETF's ook vrij veel op elkaar. Toch zijn er een paar duidelijke verschillen.

In tegenstelling tot VWRL is IWDA een accumulerende ETF. Dat betekent dat het dividend niet wordt uitgekeerd, maar herbelegd. Hierdoor heb je geen passieve cashflow. Wel zorgt dit voor maximale compounding. Dividend wordt direct aan het werk gezet om meer waard te worden. De theorie leert ons dat je hierdoor een beter rendement kan verwachten.

Een ander groot verschil tussen de twee ETF's is de spreiding. Waar VWRL in een kleine 4000 bedrijven zit, bezit IWDA zo'n 1600 bedrijven. Dat op zich zegt weinig aangezien ruim 1600 bedrijven ook voor een enorme spreiding zorgt. Wat wel een verschil kan maken is de opname van Amerikaanse bedrijven. VWRL zit voor 59,3% in Amerikaanse aandelen en IWDA voor maar liefst 68,46%.

Spreiding

Bron

4. iShares NASDAQ-100 (EXXT)

Ticker: EXXT
ISIN: DE000A0F5UF5
Kosten: 0,31%
Rendement: 14,81%

Op nummer 4 staat de EXXT. Deze ETF volgt de welbekende Nasdaq100. De Nasdaq100 bevat de 100 meest verhandelde aandelen uit de Nasdaq Composite. Deze ETF is erg tech-heavy. Meer dan de helft van deze index bevat IT-gerelateerde bedrijven. Onder andere (tele)communicatie, software en hardware bedrijven.

Doordat deze ETF slechts 100 bedrijven volgt, is de concentratie per bedrijf ook groter. Zo maakt Apple al 12,38% uit van de totale index. Het behaalde rendement is indrukwekkend. Sinds de oprichting maar liefst 14,81%.

Dit is een distribuerende ETF. Maximaal 4 keer per jaar word het dividend uitgekeerd. Het dividend verschild per kwartaal. De accumulerende variant van deze ETF is de iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD Acc (CNDX).

Spreiding

Bron

5. VanEck AEX (TDT)

Ticker: TDT
ISIN: NL0009272749
Kosten: 0,30%
Rendement: 9,89%

Op nummer 5 staat iets heel anders dan de bovenstaande 4, namelijk de TDT. Deze ETF volgt de AEX. Een stukje Nederlands trots. De AEX volgt de 25 grootste en meest verhandelde beursgenoteerde bedrijven aan de Euronext Amsterdam. Wat je waarschijnlijk niet had verwacht is dat slechts 53,99% van de bedrijven Nederlandse bedrijven zijn. Dit komt onder andere door de recente verhuizing van Shell en Unilever naar het Verenigd Koninkrijk.

Deze ETF volgt slechts 25 bedrijven waardoor de concentratie nog groter is dan de voorgaande 4 ETF's. Zoals je hieronder kunt zien is Unilever de grootste holding, die voor maar liefst 14,72% meetelt. De top 3, Unilever, Shell en ASML zijn samen goed voor 41,08%. Mocht je deze ETF interessant vinden, is het daarom van belang dat je veel vertrouwen hebt in deze bedrijven.

TDT is een distribuerende ETF. De laatste ex-dividend datum was op 2 maart 2022, een bedrag van € 0,05 per aandeel. Dat lijkt weinig, en is het relatief gezien ook. Deze ETF keert echter ook 4 keer per jaar dividend uit, en is eveneens niet evenredig verdeeld. Op 15 december 2021 werd namelijk € 0,38 per aandeel uitbetaald.

Spreiding

Bron

6. iShares China Large Cap (FXC)

Ticker: FXC
ISIN: IE00B02KXK85
Kosten: 0,74%
Rendement: 6,35%

Op nummer 6 staat de FXC. Deze tracker volgt 50 grote toonaangevende Chinese bedrijven die aan de Hong Kong Stock Exchange staan genoteerd. Allereerst willen we benadrukken dat deze ETF naar onze mening de meest riskante is van deze lijst. Opvallend zijn de relatief hoge(re) kosten en het relatief lage rendement.

Waarom deze ETF dan in deze lijst staat? In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Dat geldt voor goede rendementen, maar ook voor slechte. In het verleden hebben deze bedrijven prima gepresteerd, alleen de aandeelprijzen iets minder. Chinese aandelen worden door beleggers gezien als meer riskant. Dit komt door de Chinese overheid die zo nu en dan rigoureuze beslissingen neemt.

Wij zijn van mening dat ondanks dit (grote) risico deze ETF voor goede, misschien zelfs bovengemiddelde, rendementen kan zorgen. De Chinese economie groeit namelijk erg snel en het lijkt er sterk op dat dit de grootste economie wereldwijd wordt. Chinese aandelen verhandelen tegen een relatief lage prijs in vergelijking met Amerikaanse. Of dit ooit veranderd is maar de vraag. Besef je dit goed voordat je hier in gaat investeren.

Lees ook: Beste China ETF

Spreiding

Bron

7. iShares Europe (IMEU)

Ticker: IMEU
ISIN: IE00B1YZSC51
Kosten: 0,12%
Rendement: 3,54%

Op nummer 7 hebben we de IMEU staan. Dit is de iShares Europe ETF en volgt bedrijven verspreid over heel Europa. Opvallend aan deze ETF is dat maar liefst 23,92% uit het Verenigd Koninkrijk komt. Dat terwijl het Verenigd Koninkrijk niet meer bij Europa hoort. Wellicht dat de weging in de toekomst daarom wordt aangepast.

De kosten van deze ETF zijn relatief laag. Het behaalde rendement de afgelopen jaren daarentegen ook. Vorig jaar was het rendement 15,73%. Een prima rendement, maar vorig jaar was ook een uitzonderlijk jaar. In tegenstelling tot veel andere ETF's is de blootstelling bij deze ETF naar Tech toe klein. Slechts 7,41% komt uit de IT sector.

Deze index bevat zowel mid- als large caps. Verdeeld over 15 ontwikkelde landen in Europa. Het dividend wordt uitbetaald aan de aandeelhouders. Het gaat dus om een distribuerende ETF.

Spreiding

Bron

8. iShares STOXX Global Select Dividend 100 (ISPA)

Ticker: ISPA
ISIN: DE000A0F5UH1
Kosten: 0,46%
Rendement: 9,64%

Op nummer 8 staat ISPA. Dit is de iShares STOXX Global Select Dividend 100 ETF. Deze ETF is gericht op dividend en bevat 100 aandelen. Een dividend ETF kan zorgen voor een mooi passief inkomen. Koerswinst is daarbij mooi meegenomen. Het totale rendement sinds introductie bedraagt 9,64%. De dividend Yield is momenteel zo'n 3,70%

De waardering van deze ETF is relatief laag. Als we bijvoorbeeld naar de gemiddelde koers / winst verhouding kijken staat deze net boven de 10. Dit kan zorgen voor een stabiele koers. Dit zien we terug als we koers erbij pakken. Op de crash van 2020 na is deze ETF relatief stabiel. Gestage koersgroei met een mooi dividend.

Uiteraard is ISPA een distribuerende ETF. 4 × per jaar wordt het dividend uitgekeerd aan de aandeelhouders.

Spreiding

Bron

9. Lyxor Robotics & AI (ROAI)

Ticker: ROAI
ISIN: LU1838002480
Kosten: 0,40%
Rendement: 22,91%

Als laatste twee ETF's hebben we gekozen voor sector specifieke ETF's. Op nummer 9 staat ROAI, de Robotics en AI ETF. Deze ETF is specifiek gericht op bedrijven die hun omzet in deze sector behalen. Aangezien hier veel van verwacht word, kon deze niet ontbreken. Het behaalde rendement is relatief hoog. Hier zit een grote 'maar' aan, dit is slechts van één jaar. ROAI is opgericht in 2018. Een lange geschiedenis van de prestaties van deze ETF hebben we daarom niet.

AI staat voor Artificial Intelligence. Vanaf 2021 tot en met 2028 verwacht het onderzoeksbureau 'Grand View Research' een groei van 40% per jaar voor deze sector. Voor het komende tijdperk word AI gezien als het belangrijkste revolutionaire element. Reden genoeg dus om hier een specifieke ETF voor te maken.

Grote IT bedrijven zoals Google, Amazon, Apple en Meta (Facebook) investeren veel geld in de ontwikkeling van AI. Een serieuze ontwikkeling dus.

ROAI bevat 139 aandelen en ontvangt een dividend van 0,71%. Daar zie je als aandeelhouder echter weinig van terug. ROAI is, net als IWDA, een accumulerende ETF. Al het ontvangen dividend wordt direct geherinvesteerd binnen de ETF.

Lees ook: De Beste AI ETF Kopen – Top 9 Artificial Intelligence ETF’s

Spreiding

Bron

10. iShares Global Clean Energy (IQQH)

Ticker: IQQH
ISIN: IE00B1XNHC34
Kosten: 0,65%
Rendement: -3,74%

Als laatste op deze lijst de IQQH. Deze sectorspecifieke ETF richt zich op de schone energie. Het rendement valt op het eerste gezicht tegen. Sinds oprichting een negatief verlies van 3,74%. Niet echt een aantrekkelijk beeld om in te beleggen. Echter, als we kijken naar het rendement van de afgelopen 3, 5 of 10 jaar ziet dat er heel anders uit.

Deze sector is de laatste tijd erg booming door de grote vraag naar groene energie. Landen willen zoveel mogelijk mensen stimuleren om over te gaan op groene energie. Dit doen ze door middel van subsidies e.d. Voor de bedrijven in deze ETF een mooi moment om te profiteren. De vergroening is geen klein kusje wat zo klaar is. De kans is daarom groot dat deze bedrijven nog jaren gaan profiteren van deze transitie.

Spreiding

Bron

Kernselectie DEGIRO top 10 beste ETF's samenvatting

Deze top 10 is niet gebaseerd op rendement. Deze lijst is gemaakt om jou een indicatie te geven van de verschillende rendementen per sector. Hoeveel spreiding nu werkelijk van belang is, en wat dit doet met het uiteindelijke rendement. Natuurlijk zegt dit niets over de toekomst. Dit geeft je enkel een indicatie van wat je kunt verwachten.

Sectorspecifieke ETF's zoals de ROAI en IQQH hebben over het algemeen een verhoogd risico. Door te beleggen in deze ETF's kun je een stuk hoger of juist lager rendement behalen dan de markt. Wees je hier van bewust.

Ook de China ETF (FXC) heeft een verhoogt risico. Niet alleen door het gebrek aan geografische spreiding, maar bovenal door het sentiment rondom Chinese aandelen. Dit is in het verleden een reden geweest voor de slechte prestaties van deze index. De bedrijven zelf zijn daarentegen ijzersterk. Bedrijven met sterke fundamentals tegen lage waarderingen. Dit maakt deze ETF in onze ogen zo aantrekkelijk. Mocht het sentiment keren, kun je een mooi rendement verwachten met deze ETF.

Lees ook: Beste Opkomende Markten ETF – Top 8 Emerging Markets ETF’s

Conclusie

De kernselectie van DEGIRO is een ideale manier om goedkoop te beleggen. Dit is een fractie van de lange lijst met ETF's die in de kernselectie zitten. De volledige lijst kun je hier (klik) lezen.

Voor de aankoop van onze ETF's maken wij daarom gebruik van DEGIRO. Voor onze losse aandelen gebruiken wij Freedom24. Meer weten over deze broker? Lees onze Freedom24 review.