Beste dividend ETF in 2023 – Top 10 Dividend ETF’s

In dit artikel kiezen we de beste dividend ETF voor 2022. Om dat vast te stellen nemen we de 8 meest bekende onder de loep. Vervolgens worden deze gerankt van best tot slechtst presterende. Uiteraard bieden in het verleden behaalde resultaten geen garantie voor de toekomst. Daarom kijken we ook naar de top 10 grootste holdings en de waardering van deze bedrijven.

Lees ook: Wat zijn ETF’s? Beleggen in ETF’s

Waarom beleggen in een dividend ETF

Beleggen in dividend aandelen is een mooie manier om een passief inkomen te genereren en je vermogen te laten groeien. Het uitzoeken van dividendaandelen kan echter lastig zijn. Een goed dividend ETF kan een mooie aanvulling of basis zijn voor je portefeuille.

Een dividend ETF heeft drie grote voordelen ten opzichte van losse aandelen selecteren. Ten eerste kost het veel tijd om losse aandelen te onderzoeken. Om een goed beeld te krijgen zou je verschillende verslagen e.d. door moeten pluizen. Zo krijg je een idee van wat het bedrijf doet, hoe het zijn geld verdiend, hoe het groeit en gezond blijft.

Ten tweede komt er een hoop risico bij. Een los aandeel kan met tegenvallende cijfers stevig dalen. Zeker als je nog niet zo gevorderd bent met het doen van grondig onderzoek. Dividendaandelen kunnen bijvoorbeeld ook stoppen met het betalen van dividend. Om deze kans te verkleinen is het verstandig om te onderzoeken hoe veilig het dividend is. Dit kun je onder andere checken door te kijken naar de pay-out ratio. Deze geeft aan hoeveel procent van de vrije kasstroom wordt gebruikt om dividend uit te betalen. Als dit hoog ligt, of zelf boven de 100%, is de kans groot dat het dividend wordt verlaagd.

Het derde punt is kosten. Losse aandelen aan- en verkopen kost transactie kosten bij de meeste brokers. Veel (dividend) ETF’s kun je kosteloos aan kopen. Mocht je toch losse aandelen willen aanschaffen, dan is FXFlat een goede kandidaat.

Belangrijke punten bij een dividend ETF

Bij het uitzoeken van de beste dividend ETF letten we op een aantal zaken.

• Dividendlekkage
• Dividend Yield
• Kosten
• Spreiding
• Historisch rendement

Dividendlekkage

Bij het investeren in dividend ETF’s kan dividendlekkage optreden. Dividendlekkage is dividendbelasting die betaald wordt maar wat je niet terug kunt vragen. Wanneer je in losse dividend aandelen belegd betaal je ook dividendbelasting.

In veel van de gevallen kun je dit terugvragen. Zo kun je de 15% Nederlandse dividendbelasting verrekenen in box 1 met je belastingaangifte. De 30% dividendbelasting op Amerikaanse aandelen kan vaak gehalveerd worden door middel van het W8 formulier. Dit is een regeling waardoor je als niet Amerikaan zijnde 15% minder hoeft te betalen. De overige 15% kun je meestal verrekenen in box 3, mits je daar belastingplichtig bent.

Wanneer je in dividend ETF’s belegd word al het dividend van alle opgenomen aandelen door de uitgever ontvangen. Vervolgens keert deze het dividend uit aan zijn aandeelhouders. Door deze strategie zijn er veel dividend ETF’s waar dividendlekkage optreed. Dit gaat ten koste van je uiteindelijke rendement.

Dividend Yield

De dividend yield is het percentage wat je aan dividend ontvangt, ten opzichte van de koers. Als een ETF bijvoorbeeld € 100 kost, en je krijgt jaarlijks per aandeel € 4,- dan heb je een dividend yield van 4%. Niet te verwarren met Yield on cost. Dit is het dividend percentage ten opzichte van jouw aankoop prijs.

Aangezien je deze ETF koopt voor het dividend, is het van belang te weten hoeveel je ongeveer zult ontvangen. De hoogte van het dividend is daarom cruciaal. Een andere tactiek is kiezen voor dividend groei aandelen. Je koopt dan bedrijven met een relatief lagere yield maar waar het dividend sneller groeit. Hierdoor kun je op de lange termijn een hogere yield ontvangen.

Kosten

Een van de belangrijkste aspecten zijn de kosten. Deze wil je logischerwijs zo laag mogelijk houden. 1% kosten klinkt misschien niet veel, maar op de lange termijn kost dit je erg veel rendement. De kosten voor dividend ETF’s liggen relatief gezien iets hoger dan bijvoorbeeld een wereld gespreide ETF.

Spreiding

Per ETF kijken we naar de spreiding. Zowel geografisch als per sector. Spreiding is een vorm van risico beperken. Het idee hier achter is dat wanneer de ene sector het wat minder doet, een sector die bovengemiddeld presteert dit compenseert. Zo krijg je een stabiel gemiddelde zonder grote uitschieters. Op deze manier profiteer je van algemene groei binnen de markt. Dat zonder enorme koersvolatiliteit te hoeven doorstaan.

Historisch rendement

Alhoewel historisch rendement weinig zegt over de toekomst, kijken we hoe deze ETF’s het de afgelopen jaren hebben gedaan. Zo krijg je een indicatie van wat je ongeveer kunt verwachten.

Lees ook: De 10 Beste ETF’s uit DEGIRO kernselectie in 2022

Wat is de beste dividend ETF in 2023?

Nu je een duidelijker beeld hebt van de basis, kunnen we gaan kijken naar de 10 beste dividend ETF’s. Per ETF gaan we de bovenstaande punten bij langs om jou van een zo volledig mogelijk beeld te voorzien. Hiermee kun jij een goed oordeel vellen over welke ETF voor jou het best is.

De volgorde is willekeurig. De rendementen vanaf introductie is geen goede methode om onderstaande ETF’s te vergelijken. De ene ETF bestaat veel langer dan de andere, hierdoor verschillen deze rendementen fors. Om beter te kunnen vergelijken hebben we daarom het rendement van de afgelopen 5 jaar toegevoegd.

NOBL – S&P 500 Dividend Aristocrats ETF

Ticker: NOBL
ISIN: 74348A467
Kosten: 0,35%
Dividend: 2,37%

De eerste in de lijst is NOBL. Deze ETF is gericht op de bedrijven uit de S&P 500 die minimaal 25 jaar lang dividend uitkeren én verhogen. Na het behalen van deze prestatie kan een bedrijf zich een ‘dividend aristocrat’ noemen. Dit geeft de aandeelhouder vertrouwen dat het dividend betrouwbaar is. Ze hebben laten zien dat ze ook in mindere tijden in staat zijn dividend te betalen en te verhogen. Dit zorgt voor een stabiele inkomstenbron.

Verder zijn er bepaalde liquiditeits- en marktkapitalisatie eisen waar deze bedrijven aan voldoen. De index bevat minimaal 40 aandelen, die gelijk zijn gewogen. Geen enkele sector mag meer dan 30% van het indexgewicht uitmaken. Om dit zo goed mogelijk te beheersen, wordt de ETF vier keer per jaar geherbalanceerd. Dit gebeurd in januari, april, juli en oktober.

Om je een indicatie te geven van wat voor bedrijven er in deze ETF zitten, volgt hier de top 10 grootste holdings op moment van schrijven.

De geografische spreiding is als volgt:

De spreiding qua sectors is als volgt:

Bron

TDIV – VanEck Ms Developed Markets Dividend Lead

Ticker: TDIV
ISIN: NL0011683594
Kosten: 0.38%
Dividend: 4,99%

Een van de meest bekende dividend ETF’s onder particuliere beleggers. Een stabiele betaler met gevestigde namen uit de ontwikkelde markten. Deze ETF biedt een bovengemiddeld dividendrendement. Belegd naar eigen zeggen in ‘de 100 meest aantrekkelijke aandelen uit ontwikkelde markten, geselecteerd op basis van hun dividendrendement’. De opgenomen aandelen zijn gescreend op de robuustheid en groeipotentie van hun dividend.

Op moment van schrijven zit 96,96% van het beheerd vermogen in aandelen en 3,04% in cash. Van die 96,96% in aandelen is 100% belegd in bedrijven met een marktkapitalisatie van boven de 5 miljard dollar. Met deze ETF beleg je daarom niet in small- mid- of microcaps.

De top 10 ziet er als volgt uit:

De geografische spreiding is als volgt:

De spreiding qua sectors is als volgt:

Bron

SDY – SPDR S&P Dividend ETF

Ticker: SDY
ISIN: US78464A7634
Kosten: 0,35%
Dividend: 3,22%

Deze ETF is opgericht in november 2008 en zoekt naar bedrijven die minimaal 20 jaar opeenvolgend hun dividend hebben uitgekeerd en verhoogd. De opgenomen aandelen zijn gewogen op basis van rendement. Door deze eisen hebben de opgenomen bedrijven kenmerken van zowel kapitaalgroei, als dividendinkomsten.

De componenten van de index worden jaarlijks herzien voor verdere opname, in januari. Herweging vindt elk kwartaal plaats, op de laatste werkdag van januari, april, juli en oktober. De ETF bevat op moment van schrijven 119 bedrijven. De gemiddelde koers / winst verhouding is 17,61 tegenover de S&P 500 die momenteel op 20,83 staat.

Met een 2,80% dividend yield is deze ETF een stabiele cash flow bron. Over de afgelopen periode een mooie koerswinst behaald, met daarbij een betrouwbaar en relatief hoog dividendrendement.

De top 10 ziet er als volgt uit:

De geografische spreiding is als volgt:

De spreiding qua sectors is als volgt:

Bron

VIG – Vanguard Dividend Appreciation ETF

Ticker: VIG
ISIN: 921908844
Kosten: 0,06%
Dividend: 2,06%

De Vanguard Dividend Appreciation ETF is iets meer gefocust op dividend groei. Net als de hier boven reeds benoemde ETF’s zijn het vooral de grote bedrijven met een marktkapitalisatie van minimaal 5 miljard dollar die zijn opgenomen. Vaak zelfs ruim daar boven.

Het verschil zit hem in de (dividend)groei van de bedrijven. Zo is Microsoft de grootste holding. Deze heeft voor een dividend bedrijf een relatief lage yield. Dit soort bedrijven staan meer bekend om hun potentie in (dividend)groei dan de huidige dividend uitbetaling

De ETF telt op moment van schrijven zo’n 289 verschillende aandelen. De marktkapitalisatie mediaan is 156,7 miljard dollar. Met een gemiddelde koers / winst verhouding van 20,8.

77,7% van de index bevat large caps, bedrijven met een marktkapitalisatie van meer dan 5 miljard dollar. 3,8% in medium-large caps, 11,9% in mid caps, 4,1% in medium-small caps en 2,6% in small caps. Een groot voordeel van deze ETF zijn de extreem lage kosten van 0,06% per jaar.

De top 10 ziet er als volgt uit:

De geografische spreiding is als volgt:

De spreiding qua sectors is als volgt:

Bron

VYM – Vanguard High Dividend Yield ETF

Ticker: VYM
ISIN: 921946406
Kosten: 0,06%
Dividend: 3,34%

De Vanguard high dividend Yield ETF focust zich op bedrijven met hoge dividendinkomsten. In totaal bevat deze index zo’n 443 bedrijven. Met een gemiddelde koers / winst verhouding van 14,9 op moment van schrijven.

Belegd in aandelen waarvan wordt verwacht dat ze een bovengemiddeld dividend rendement zullen behalen. Volgt een passief beheerde, volledige replicabenadering. De opgenomen bedrijven zijn wederom grote gevestigde namen met bewezen track records.

Alle opgenomen bedrijven zijn van oorsprong uit de Verenigde Staten. De bedrijven opereren meestal wel op internationaal gebied. Wat deze ETF bijzonder maakt tegenover de rest is de grote allocatie richting de financiële sector. Maar liefst 19,60% van de opgenomen marktkapitalisatie is vertegenwoordigd door deze sector. Verder zijn de jaarlijkse kosten van 0,06% ook bij deze ETF extreem laag.

De top 10 ziet er als volgt uit:

De geografische spreiding is als volgt:

De spreiding qua sectors is als volgt:

Bron

VHYL – Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF

Ticker: VHYL
ISIN: IE00B8GKDB10
Kosten: 0,29%
Dividend: 3,70%

Het fonds maakt gebruik van een passieve beheers- of indexeringsbeleggingsbenadering, door middel van fysieke verwerving van effecten. Het fonds streeft ernaar het rendement van de FTSE All-World High Dividend Yield Index (de “Index”) te volgen.

De index bestaat grotendeels uit aandelen van grote en middelgrote bedrijven. Hiernaast zijn er een aantal vastgoedtrusts opgenomen. De bedrijven komen zowel uit ontwikkelde als opkomende markten. Met het oog op dividenduitbetalers die over het algemeen hoger zijn dan gemiddeld.

De index is 30 april 2022 voor het laatst herwogen en bevatte op dat moment 1775 verschillende aandelen. De mediaan van de marktkapitalisatie was toen 68,3 miljard dollar en de gemiddelde koers / winst verhouding was 12,0.

De top 10 ziet er als volgt uit:

De geografische spreiding is als volgt:

De spreiding qua sectors is als volgt:

Bron

IDVY – iShares Euro Dividend UCITS ETF

Ticker: IDVY
ISIN: IE00B0M62S72
Kosten: 0,40%
Dividend: 6,07%

Een hele andere ETF dan de hier boven besproken ETF’s op veel fronten. Zo bevat deze ETF slechts 30 aandelen, ook deze aandelen zijn hele andere bedrijven dan de bovengenoemden. Dit fonds richt zich op Europese dividend betalers. Verder is opvallend dat maar liefst 41,81% van de opgenomen marktkapitalisatie in de financiële sector zit. Dit kan een risico zijn, houdt hier daarom rekening mee.

Het rendement van de afgelopen jaren is slechts 2,56%. In eerste instantie geen reden om in deze ETF te beleggen. Toch bieden in het verleden behaalde resultaten geen garantie voor de toekomst. Dit geldt voor goede rendementen, maar ook voor mindere rendementen. De gemiddelde koers / winst verhouding is slechts 8,70. Met deze koers / winstverhouding en een gemiddelde PB ratio van 0,92 weet deze ETF wellicht in de toekomst zijn rendement te behalen.

De top 10 ziet er als volgt uit:

De geografische spreiding is als volgt:

De spreiding qua sectors is als volgt:

Bron

XDWY – Xtrackers MSCI World ESG Screened UCITS ETF 1D

Ticker: XDWY
ISIN: IE00BCHWNQ94
Kosten: 0,28%
Dividend: 1,59%

Deze tracker bestaat nog niet zo lang, maar de behaalde resultaten mogen voor zich spreken. Een prima koers rendement met daarbij een solide dividendrendement van bijna 5%. De jaarlijkse kosten bestaan uit 0,19% lopende kosten met daarop 0,09% management kosten.

De beleggingsdoelstelling van het Fonds is het volgen van het rendement vóór vergoedingen en kosten van de Onderliggende Activa, de MSCI World High Dividend Yield Index (de “Referentie-index”). De referentie-index is gebaseerd op de MSCI World Index (de ‘moederindex’), die large- en mid-capaandelen in 23 ontwikkelde markten omvat.

De grootste holdings zijn gevestigde bedrijven met nogsteeds veel potentie. De dividendrendementen van deze bedrijven zijn relatief lager, maar deze bedrijven hebben nog genoeg (dividend)groei in zich. Voor de toekomst kunnen deze bedrijven de fundering vormen voor een solide koers- en dividendrendement.

De top 10 ziet er als volgt uit:

De geografische spreiding is als volgt:

De spreiding qua sectors is als volgt:

Bron

UBUM – UBS ETF (IE) S&P Dividend Aristocrats ESG UCITS ETF (USD)

Ticker: UBUM
ISIN: IE00BMP3HG27
Kosten: 0,30%
Dividend: 3,95%

Deze ETF heeft de afgelopen jaren een mooi dividend rendement laten zien. Gemiddeld zat deze rond de 4,30%. Daarnaast beleg je ‘duurzaam verantwoord’ met dit fonds.

Het fonds selecteert aandelen namelijk aan de hand van ESG criteria. Hierbij wordt gekeken naar milieu, sociaal en bestuur. Deze drie factoren zijn beslissend voor de keuze of een aandeel wel of niet voldoet om deel te mogen uitmaken van dit fonds. Hiernaast zijn natuurlijk eisen met betrekking tot het dividend gesteld.

De top 10 ziet er als volgt uit:

De geografische spreiding is als volgt:

De spreiding qua sectors is als volgt:

Bron

EXXT – iShares NASDAQ-100® UCITS ETF

Ticker: EXXT
ISIN: DE000A0F5UF5
Kosten: 0,31%
Dividend: 0,37%

Dit is geen standaard dividend ETF. Toch willen we de lijst graag aanvullen met dit fonds. De Nasdaq 100 volgt de grootste niet-financiël gerichte aandelen die genoteerd staan aan de Nasdaq. Een mooie aanvulling aangezien veel dividend ETF’s hier juist voor een groot deel uit bestaan.

Het dividend van deze ETF is niet denderend, met deze ETF zoek je primair je rendement in de koerswinst. De afgelopen jaren heeft deze ETF zich goed bewezen. Met een rendement van maarliefst 18,04% per jaar als we kijken naar de afgelopen 10 jaar. Er zijn maar erg weinig ETF’s die zo’n prestatie voor elkaar krijgen.

De uitkering van het dividend vind vier keer per jaar plaats. De productstructuur is fysiek. De beheerder is BlackRock Asset Management en de aandelen staan bewaard bij State Street Bank GmbH. Een risico bij deze ETF is de concentratie. De top 10 is verantwoordelijk voor maar liefst 55,19% van de weging. De top 1 zelfs eigenhandig voor 12,66%.

De top 10 ziet er als volgt uit:

De geografische spreiding is als volgt:

De spreiding qua sectors is als volgt:

Bron

Samenvatting

Voor de samenvatting pakken we het schema er weer bij. Nu je een duidelijker beeld hebt van de verschillende ETF’s is het aan jou om te bepalen welke ETF voor jou het meest geschikt is. In het verleden behaalde resultaten zegt weinig over de toekomst. Er is maar 1 ETF die geen dividendlekkage heeft. Dit wil echter niet zeggen dat je met deze ETF het meeste resultaat zult behalen.

TDIV is een veelgekozen ETF onder dividendbeleggers, maar de kosten zijn relatief hoog (0,38%) en het behaalde rendement zeker niet het hoogste. Kies daarom voor een ETF waar jij het meeste waarde aan hecht. Of dit nu de hoogte van het dividend, het behaalde rendement, lage kosten of een combinatie van deze factoren is.

Waar koop je deze ETF’s

Deze ETF’s zijn op verschillende brokers te koop. Losse aandelen kopen wij zelf op FXFlat (klik). Voor de ETF’s is het soms voordeliger dezen via DEGIRO te kopen. Hier heb je voor bepaalde ETF’s de kernselectie, waardoor deze maandelijks gratis te verhandelen is. Hieronder een overzicht of deze ETF’s ook in deze selectie zitten. Voor die ETF’s ben je kostentechnisch het beste uit bij deze broker.

Conclusie

De beste (dividend) ETF uitkiezen moet je echt zelf doen. Ga je voor koersgroei, kijk dan eens naar NOBL, VIG of EXXT. Ga je puur voor een hoge dividend yield, kijk dan eens naar UBUM, IDVY of VYM. Zijn lage kosten voor jou het belangrijkst? Daar scoren VIG en VYM verreweg het beste op. Kortom: Zoek een ETF die bij jou past.

Voor een dividend ETF zonder dividendlekkage moet je bij TDIV zijn. Dit is een van de weinige ETF’s voor Europese beleggers die dividendlekkage volledig weet te vermijden.

Persoonlijk kies ik voor een combinatie van hoog dividend en de groei van het dividend. Jaarlijkse stijging van het dividend is voor mij belangrijk omdat mijn beleggingshorizon in theorie nog een lange weg heeft. Zo werk je aan een hoge Yield On Cost op termijn.

Bij het updaten van dit artikel voor 2023 trokken we een conclusie. De rendementen zijn gedaald, dit heeft te maken met dalende koersen door een zwak beursjaar. Voor de dividendbeleggers juist een gunstige situatie. De gemiddelde dividend yield voor deze ETF’s is daarmee aardig gestegen.

Lees ook: Beste Small Cap ETF – Top 10 smallcap ETF’s